Scoring Case Forum

Ставки по розничным кредитам снижаются и это формирует новые вызовы для розничного кредитования, прежде всего – для управления рисками. Далеко в прошлое ушли тактики компенсации риска ставкой. Новые условия требуют от кредитора более дифференцированного и интеллектуального подхода к удовлетворению потребностей клиентов. Сегодня сегментация должна быть оперативной и многофакторной – только такая стратегия позволит найти своего клиента и извлечь прибыль от кредитования

Как учесть специфику кризиса: оценка вероятности дефолта и моделирование просрочки

• Как спрогнозировать последствия массовых пролонгаций и кредитных каникул
• «Кризисные» ограничения стандартных моделей оценки
• Какие значения срабатывают в кризисные времена
• Оптимизация моделей оценки вероятности дефолта в кризисных условиях

ИНТЕРВЬЮ

1. Как преобразовался ландшафт данных и ключевых источников за последние 5-10 лет? Какие новые источники можно выделить?

2. «Новые данные» на примере геоаналитики. Кейс про размещение точек продаж

3. Куда дальше пойдет геоаналитика?

• Почему до сих пор отсутствуют тепловые карты по распределению платежеспособных заемщиков?
• Новые слои на примере кейса: Как эффективно разместить рекламу на биллбордах для максимальной эффективности привлечения клиентов? 
• Как выбрать наиболее эффективный размер полигона? Почему при сужении полигона до адреса дома дома повышается вероятность ошибки?
• AutoML модели

4. СП ВТБ и РТК Платформа Больших данных. Зачем она?

• Мэтчинг данных
• Верхнеуровневые продукты
• Маркетплейс моделей:

a. Датасайнтисты, владельцы данных, бизнес или владельцы каналов продажи. Как заставить эти три категории сотрудничать вместе, не занимаясь постоянным выстраиванием полного цикла моделирования в своем банке или организации?

b.  Технология внутри

c.  Новые возможности для рынка

d.  Развитие финтеха

ИНТЕРВЬЮ

Рост конкуренции приводит к необходимости более точной сегментации клиентских заявок. Рынку нужны стабильные и сильные прогнозные инструменты. Результаты исследования по сравнению прогнозной силы и стабильности кастомизированных скоринговых моделей и некастомизированных.